سرمایه‌گذاری در بازار کریپتوکارنسی و صرافی ارز دیجیتال، ریسک‌های خاص خود را دارد. اگر قصد دارید به فردی موفق تبدیل شوید و به‌طور مستمر کسب سود کنید، باید قوانین سفت و سختی را برای خود مشخص کرده و به آن پایبند باشید. ازآنجایی‌که بسیاری از فعالان به این موضوع توجه نمی‌کنند، تصمیم گرفتیم در این مقاله، اطلاعاتی را درمورد چگونگی انجام این کار در اختیار شما قرار دهیم. اگر به کسب اطلاعات بیشتر در این زمینه علاقه‌مند هستید، در ادامه با ما همراه باشید.

تعریف مدیریت ریسک در بازار رمزارزها

قبل از بررسی چگونگی انجام مدیریت ریسک در صرافی ارز دیجیتال، اجازه دهید تعریفی از آن را با شما به اشتراک بگذاریم. به‌طورکلی مدیریت ریسک به مجموعه کارها و رفتارهایی گفته می‌شود که سرمایه‌گذار با انجام آن در بازارهای مالی مختلف تلاش می‌کند تا احتمال ازدست‌رفتن دارایی خود را به حداقل برساند. مدیریت ریسک یک فرایند سیستماتیک است که برای انجام آن باید چهار مرحلهٔ زیر را بادقت انجام دهید:

1. شناسایی ریسک

2. ارزیابی

3. کنترل

4. پیگیری

بی‌توجهی به هرکدام از این مراحل، می‌تواند خطرات ازدست‌رفتن دارایی را به میزان قابل‌توجهی افزایش دهد. پس به شما توصیه می‌کنیم چک‌لیستی تهیه کرده و قبل از انجام هر معامله، آن را بادقت بررسی کنید تا مشکلی برای شما ایجاد نشود.

چگونگی مدیریت ریسک در خرید ارز دیجیتال

حال که با این مفهوم مهم آشنا شدید، قصد داریم اطلاعاتی را درمورد چگونگی انجام این کار با شما به اشتراک بگذاریم تا با بررسی آن‌ها بتوانید ریسک سرمایه‌گذاری در هنگام خرید ارز دیجیتال را کاهش دهید. برخی از موارد مهمی که باید به آن توجه کنید عبارتند از:

• داشتن پلن معاملاتی در خرید ارز دیجیتال

یکی از بزرگ‌ترین اشتباهات تریدرها، نداشتن پلن معاملاتی در هنگام خرید ارز دیجیتال است. بسیاری از افراد ممکن است به اهمیت این موضوع پی نبرند و در حال حاضر بدون داشتن آن، به نتایج مثبتی دست پیدا کرده باشند. به‌احتمال فراوان سودهای به‌دست‌آمده مقطعی است و در آینده با چالش مواجه می‌شوند. داشتن پلن به شما کمک می‌کند که تصمیمات احساسی اتخاذ نکنید و در صورت بروز مشکل، به رفتار خود مسلط باشید. پس به شما توصیه می‌کنیم به‌هیچ‌عنوان این موضوع را نادیده نگیرید.

• ریسک به ریوارد منطقی

قبل از خرید و فروش ارز دیجیتال، باید ریسک به ریوارد معامله‌ای که قصد انجام آن را دارید بادقت بررسی کنید. شما باید قوانین مشخصی در این زمینه داشته باشید. به‌طور مثال، فقط در معاملاتی شرکت کنید که میزان سود شما دو برابر حد ضرری باشد که مشخص کرده‌اید. با این کار اگر فقط نیمی از معاملاتی که انجام می‌دهید سودده باشد، شما می‌توانید در بلندمدت، سرمایهٔ خود را به میزان قابل‌توجهی افزایش دهید.

• سرمایه‌گذاری با دارایی مازاد

یکی از اشتباهات بزرگ افراد، وارد کردن تمام دارایی‌های خود به یک صرافی ارز دیجیتال برای خرید رمزارز است. در این حالت شما ممکن است با کوچک‌ترین نوسانی، بخش بزرگی از سرمایهٔ خود را از دست بدهید، به همین دلیل است که به شما توصیه می‌کنیم فقط آن بخش از دارایی‌های خود را وارد بازار کنید که در صورت ازبین‌رفتنش، به زندگی شما آسیبی وارد نشود.

• انتخاب حجم معاملاتی مناسب

مشخص‌کردن حجم معاملاتی که قصد انجام آن را دارید، یکی از مهم‌ترین کارهایی است که باید انجام دهید. یکی از ویژگی‌های یک تریدر موفق، اختصاص درصد مشخصی از سرمایه به هر معامله‌ای است که قصد ورود به آن را دارد. متخصصان و افراد حرفه‌ای که سال‌ها در بازارهای مالی فعالیت می‌کنند، اعتقاد دارند اگر فردی مبتدی قصد خرید ارز دیجیتال را دارد، فقط مجاز است روی 1% از موجودی حساب خود ریسک کند؛ اما افراد باتجربه بسته به روحیات خود، می‌توانند بین 2 تا 5% در هر معامله ریسک کنند.

• استفادهٔ هوشمندانه از اهرم

یکی از ابزارهایی که صرافی ارز دیجیتال در اختیار کاربران قرار می‌دهد، اهرم معاملاتی است. استفاده از آن می‌تواند موجب کسب سود یا زیان چندبرابری افراد شود. به شما توصیه می‌کنیم از عدد بالایی استفاده نکنید. بسیاری از معامله‌گران باهدف به‌دست‌آوردن پول زیاد، اهرم‌های بسیاری بالایی را انتخاب می‌کنند. به این نکته توجه داشته باشید که هرچه این میزان بیشتر باشد، در هنگام زیان نیز بخش بزرگ‌تری از سرمایهٔ خود را از دست می‌دهید.

• تعیین حد ضرر

مهم‌ترین توصیهٔ بسیاری از بزرگان بازار، تعیین حد ضرر قبل از ورود به هر معامله است. به‌هیچ‌عنوان به این موضوع بی‌توجه نباشید. شما ممکن است ساعت‌ها روی تحلیل یک دارایی زمان صرف کنید؛ اما بازار برخلاف پیش‌بینی شما حرکت کند. اگر این میزان را به‌درستی مشخص نکرده باشید، ممکن است تمام سرمایهٔ خود را از دست بدهید. این اتفاق موجب دلسرد شدن شما از بازارهای مالی و خروج شما از آن می‌شود.

• نگه‌داری از دارایی‌ها در کیف‌پول سخت‌افزاری

به شما پیشنهاد می‌کنیم دارایی‌های خود را در کیف‌پول صرافی ارز دیجیتال نگه‌داری نکنید. ازآنجایی‌که هکرها همواره تلاش می‌کنند تا حفره‌های امنیتی موجود در سیستم را پیدا کرده و دارایی سرمایه‌گذاران را به سرقت ببرند، این کار بسیار خطرناکی است. بهتر است یک کیف‌پول سخت‌افزاری تهیه کنید و صرفاً بخشی از دارایی خود که قصد معامله با آن را دارید به‌حساب صرافی منتقل کنید. با این کار ریسک ازبین‌رفتن سرمایهٔ خود را به میزان قابل‌توجهی کاهش می‌دهید.

• قراردادن همهٔ تخم‌مرغ‌ها در یک سبد ممنوع

هیچ‌گاه همهٔ تخم‌مرغ‌های خود را در یک سبد قرار ندهید. به‌طورکلی به شما توصیه می‌کنیم حداقل از دو صرافی مختلف برای انجام تبادلات خود استفاده کنید. با انجام این کار در صورت بروز هرگونه مشکل مثل هک‌شدن، مسدودی حساب و...، تمام سرمایهٔ شما از بین نمی‌رود و می‌توانید به فعالیت خود در بازار رمزارزها ادامه دهید.

جمع‌بندی

مدیریت ریسک در صرافی ارز دیجیتال یکی از مهم‌ترین نکاتی است که هر سرمایه‌گذار باید به آن توجه کند تا از ضررهای احتمالی و ازبین‌رفتن سرمایهٔ خود جلوگیری کند، به همین دلیل درمورد تمام نکات مهمی که باید هنگام خرید و فروش رمزارز به آن توجه کنید، اطلاعاتی را در اختیار شما قرار دادیم. مطالعهٔ بخش‌های مختلف این مقاله به شما کمک می‌کند تا ریسک‌های احتمالی موجود را به‌خوبی مدیریت کرده و از بازار کسب سود کنید. بی‌توجهی به هر یک از موارد گفته‌شده، موجب ازبین‌رفتن سرمایهٔ شما و خروج از بازار کریپتوکارنسی‌ها برای همیشه می‌شود.

منابع:

https://medium.com/exmo-official/what-is-risk-management-in-crypto-trading-and-why-is-it-important-794b7c1dd6ad

https://www.makeuseof.com/what-is-crypto-risk-management/