سرمایه‌گذاری ساده و کم‌دردسر با صندوق‌های سرمایه‌گذاری در بورس!

برای سرمایه‌گذاری در بورس ساده ترین راه، خرید صندوق های سرمایه گذاری است. صندوق‌های سرمایه‌گذاری شرایطی را برای فعالان بازار فراهم کرده‌اند که به آسانی بتوانند معاملات خود را با ریسک کمتری نسبت به سهام و حق تقدم سهام انجام دهند. صندوق سرمایه گذاری چیست؟ انواع صندوق های سرمایه گذاری کدام است؟ چطور در صندوق های سرمایه گذاری کنیم؟ در ادامه پاسخ تمام این سوالات را مطرح میکنیم.

صندوق سرمایه‌گذاری چیست؟

صندوق‌های سرمایه‌گذاری ابزاری آنلاین برای سرمایه‌گذاری غیرمستقیم در بورس هستند. این صندوق‌ها سرمایه‌ خرد سرمایه‌گذاران را جمع‌آوری می‌کنند و بنا به هدفی که دارند در یک یا چند دارایی خاص سرمایه‌گذاری می‌کنند. البته بخش عمده‌ای از دارایی آنها صرف سرمایه‌گذاری در بازار مرتبط با آنها می‌شود. به عنوان مثال، صندوق‌های سهامی عمدتا در شرکت‌های سهامی سرمایه‌گذاری می‌کنند و بخش کوچکی از دارایی‌شان را در دارایی‌های دیگر قرار می‌دهند. صندوق‌های دیگر نیز وضعیت مشابهی دارند.

انواع صندوق‌های سرمایه‌گذاری

صندوق‌های سرمایه‌گذاری انواع متفاوتی دارند. صندوق‌های سرمایه‌گذاری انواع دارایی‌ها برای افرادی از طیف‌های گوناگون را پوشش می‌دهند. برخی از آنها مناسب افراد ریسک‌پذیرتر است و برخی دیگر برای افراد ریسک‌گریز مناسب‌تر است.

صندوق‌های سهامی ابزار مناسب سرمایه‌گذاری در سهام

سرمایه‌گذاری در بازار سرمایه به دو صورت است: روش اول سرمایه‌گذاری مستقیم در سهام و روش دوم سرمایه‌گذاری در صندوق‌های سرمایه‌گذاری (سرمایه‌گذاری غیرمستقیم در بورس) است. برای سرمایه‌گذاری مستقیم در بورس سرمایه‌گذاران باید دانش اقتصادی و معاملاتی بالایی داشته باشند تا بتوانند پتانسیل سودآوری سهام شرکت‌های پذیرفته شده در بورس را بررسی کنند. از سوی دیگر، این سرمایه‌گذاران در کنار دانش اقتصادی و معاملاتی باید زمان کافی برای بررسی و رصد روزانه بازار نیز داشته باشند. به طور کلی این بازار برای ریسک‌پذیرها بهتر است.

این کار باعث می‌شود افرادی که دانش و زمان کافی برای رصد بازار ندارند، در صورت سرمایه‌گذاری مستقیم در بورس با ریسک بالایی روبرو باشند. این در حالی است که صندوق‌های سرمایه‌گذاری مدیریت حرفه‌ای دارند. مدیر صندوق فردی است که دانش اقتصادی و مالی بالایی دارد و به صورت روزانه به بررسی و رصد بازار می‌پردازد.

صندوق‌های طلا راهکار ساده و مطمئنی برای خرید طلا

صندوق‌های طلا ابزاری مطمئن و ساده برای سرمایه‌گذاری در طلا هستند. این صندوق‌ها بیشتر دارایی خود را در اوراق شمش و سکه طلا سرمایه‌گذاری کرده‌اند. آنها بازدهی مشابه با طلا دارند و ریسک سرقت، جعل و نگهداری فیزیکی را ندارند. این صندوق‌ها کارمزد کمی دارند و مالیات نیز به آنها تعلق نمی‌گیرد. علاوه بر این، سرمایه‌گذاری در آنها با پول کم در حد 500 هزار تومان نیز ممکن است. این مزایا در مقایسه با خرید فیزیکی طلا، آنها را به یک گزینه سرمایه‌گذاری ساده و کم‌دردسر تبدیل می‌کند.

از سوی دیگر صندوق‌های طلا امنیت بالایی دارند و هرگز در معرض ریسک فیزیکی به سرقت رفتن قرار نمی‌گیرند. چون تمام معاملات آن‌ها به صورت آنلاین است و روزانه مورد رصد سازمان بورس و اوراق بهادار قرار می‌گیرند.

صندوق‌های درآمد ثابت

صندوق‌های درآمد ثابت یکی از جایگزین‌های مناسب به جای سپرده‌گذاری بانک‌ هستند. سوددهی صندوق‌ درآمد ثابت بسیار بالاتر از سود سپرده‌گذاری در بانک است. برخی صندوق‌های درآمد ثابت معتبر سالانه 33.5 درصد سود به سرمایه‌گذاران خود ارائه می‌دهند. این در حالی است که بانک‌ها به سپرده‌های بلندمدت یک ساله تنها 20.5 درصد سود پرداخت می‌کنند.

علاوه بر این، سپرده‌گذاری در بانک نرخ شکست دارد. نرخ شکسست به این معنی است که اگر سپرده‌گذار قصد داشته باشد دارایی سپرده‌گذاری شده خود را قبل از موعد مقرر از بانک خارج کند باید بخشی از سود را تحت عنوان نرخ شکست به بانک پرداخت کنند. صندوق‌های درآمد ثابت نرخ شکست ندارند و سرمایه‌گذاران می‌توانند به صورت روزانه از این صندوق‌ها کسب سود کنند. این سرمایه‌گذاری بیشتر برای افراد ریسک‌گریز مناسب است اما صرفا شامل آنها نمی‌شود.

مزایای سرمایه گذاری در صندوق های سرمایه گذاری چیست؟

سرمایه‌گذاری در صندوق‌های سرمایه‌گذاری آسان‌تر از سرمایه‌گذاری مستقیم در بورس است. این صندوق‌ها دارای مزایایی هستند که کار سرمایه‌گذار را برای شروع سرمایه‌گذاری بسیار راحت‌تر می‌کنند.

سبد سرمایه‌گذاری

صندوق‌های سرمایه‌گذاری بنا به هدف تاسیسشان، دارایی‌های متفاوتی در سبد سرمایه‌گذاری خود دارند. این در حالی است که برای سرمایه‌گذار عادی سخت است که بتواند چنین سبد و تنوعی را با پول کم فراهم کند. صندوق سرمایه‌گذاری این کار را انجام می‌دهد و تنها کاری که لازم است سرمایه‌گذار انجام دهد، خرید واحد‌های صندوق است.

نقدشوندگی مناسب

افرادی که در بازار سرمایه فعالیت می‌کنند، در برخی مواقع برای خرید یا فروش سهام خود در صف فروش یا صف خرید گرفتار شده‌اند یا نقدشوندگی داراییشان دشوار شده است. این در حالی است که صندوق‌های سرمایه‌گذاری در بیشتر مواقع گرفتار چنین صف‌هایی نمی‌شوند و نقدشوندگی بهتری دارند.

کاهش ریسک سرمایه‌گذاری

همانگونه که گفته شد صندوق‌های سرمایه‌گذاری، سبد دارایی دارند. این صندوق‌ها بر اساس هدف خاصی که دارند، حداقلی برای برخی از دارایی‌ها در نظر گرفته‌اند. به عنوان مثال در صندوق‌های سهامی حداقل 70 درصد از سبد دارایی باید به سهام اختصاص پیدا کند. از سوی دیگر، صندوق‌های طلا نیز حداقل 70 درصد از سبد سرمایه‌گذاری خود را باید به اوراق گواهی سکه و شمش طلا اختصاص دهند. در مورد صندوق‌های درآمد ثابت هم باید حداقل 70 درصد از دارایی آن‌ها به اوراق با درآمد ثابت و سپرده بانکی اختصاص داده شود.

با توجه به چنین ظرفیتی که صندوق‌های سرمایه‌گذاری دارند، ریسک سرمایه‌گذاری در آن‌ها کاهش پیدا می‌کند. وقتی بازار سهام روند صعودی داشته باشد مدیر صندوق سهم سهام در سبد سرمایه‌گذاری صندوق سهامی را بالاتر می‌برد اما وقتی بازار سهام روند نزولی داشته باشد، مدیر صندوق سهامی می‌تواند سهم اوراق درآمد ثابت در صندوق را افزایش دهد. در این صورت قیمت واحد‌های صندوق افت کمتری نسبت به کلیت بازار خواهد داشت.

برای صندوق طلا نیز این چنین است. اگر طلا روند صعودی داشته باشد مدیر صندوق می‌تواند سهم طلای موجود در صندوق را بالاتر ببرد و زمانی که بازار طلا روند نزولی داشته باشد، مدیر صندوق می‌تواند سهم دارایی‌های دیگر در صندوق طلا را بیشتر کند. در این صورت صندوق طلا کاهش قیمت کمتری نسبت به طلای فیزیکی خواهد داشت.